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中国新股民实战操作大全-第1部分
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1如何买卖股票（1）
一、 如何开户（注：本书所有的图略）
入市投资需办理的有关手续和流程（见下图）。
开立股票账户
客户欲进入股市必须先开立股票账户。股票账户是投资者进入市场的通行证，只有拥有它，才能进场买卖证券。
股票账户分为上海证券公司股票账户和深圳证券公司股票账户两种，股票账户在深圳又叫股东代码卡。投资者可根据需要决定办理一种或两种。股票账户在分设在各地的证券登记公司办理。
股票账户可分为个人账户与法人账户两种。
个人投资者必须持有本人有效身份证件（一般为本人身份证）；应详细提供本人和委托人的详细资料，包括本人和委托人的姓名、性别、身份证号码、家庭地址、职业、联系电话等，并缴纳一定的开户费用（每个账户一般为50元左右），领取股票账户卡。一个身份证在两个市场各只能开立一个账户，即一个深圳证券账户和一个上海证券账户。
法人开户所需提供的资料有：有效的法人证明文件（营业执照）及其复印件；法人代表证明书及其本人身份证、法人委托书及受托人身份证；并提供法人地址、电话，法定代表人和授权证券交易执行人的姓名、性别、书面授权书、开户银行账户和账号、邮编、机构性质等。
上海证交所的股票账户由交易所所属的证券登记公司集中统一管理，具体的开户手续委托有关机构办理。
深圳的开户工作由深圳证券登记公司统一受理。
自然人或法人可到所选择的证券经营机构所在地的证券登记机构办理开户手续。
在办理上海证券交易所的股票证券账户后，需办理指定交易，即可指定该账户在某一证券商处进行交易。此种指定交易随时可以办理，也可随时撤销。深圳证券交易所的股票账户开设后，只能在指定的证券机构处办理委托买卖。投资者如需在其他证券经营机构处委托，必须事先办理转托管手续。随着证券市场的发展，股票账户的功能已不限于股票，已扩大至基金、股权证、无纸化国债等。
开立资金账户
资金账户在投资者准备委托的证券商（公司）处开立，因为投资者只有通过他们才可以从事股票买卖。办理时，投资者须携带资金、身份证（或户口簿）及上述股票账户卡。开户资金及保证金多少，因证券公司的要求不同而各异。填写包括“证券买卖代理协议”和“开立委托买卖资金账户开户书”表格。如果要开上海证券资金户必须填写“指定交易协议书”，如果要求有代理人则必须代理人与本人带身份证、股东卡一同前往证券营业部办理。资金账户里的资金按人民银行规定的活期存款利率为您计息。
投资者进行股票交易时，股票账户和资金账户一并使用，缺一不可。
目前股票账户与资金账户功能合二为一的磁卡账户也逐渐普及，以便整个资金账户联网后，就可集中办理清算工作。
投资者在开立资金账户时自行设定的密码，必须妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不应有的损失。
《证券法》规定，投资者应当在证券公司开立证券和资金账户，以书面、电话以及其他方式，委托为其开户的证券公司代理及买卖证券。投资者通过其开户的证券公司买卖证券的，应当采取市价委托或者限价委托。这里所说的投资者，是指买卖证券的单位或者个人。投资者在证券交易所买卖证券，必须通过其会员即证券公司进行，自己不能直接到证券交易所内进行交易。当投资者开立了股票账户和资金账户后；就可以在证券营业部办理委托买卖。所谓委托买卖是指证券经纪商接受投资者委托；代理投资者买卖证券；从中收取佣金的交易行为。委托买卖是证券经纪商的主要业务。投资者办理委托买入证券时；须将委托买入所需款项全额存入资金账户；办理委托卖出证券时；必须是账户中实有的股票、债券或将债券足额交给证券经营机构，不得融资融券； 不得采用透支方式用证券经营机构的资金买卖证券；未经授权不得动用他人名下的资金或证券。个人投资者如委托他人买卖证券；必须有书面委托书；并且出示委托人、受托人的身份证件。证券公司办理经纪业务不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
1如何买卖股票（2）
证券账户查询
1。 资金股份查询
持本人身份证、深沪证券账户卡，到证券商或证券登记机构处，可查询本人的资金、股份及其变动情况。和买卖股票一样，您想更省事的话，还可以使用小键盘、触摸屏和电话查询。
2。 投资人查询
① 申请人必须是投资人本人，除非申请人出具证券持有人委托查询的有效授权书；
② 投资者亡故的，其亲属可持投资者证券账户及死亡证明书、被注销户口的户口本和本人身份证件申请查询；
③ 投资人应在其指定的证券营业部进行查询。
3。 法人股东查询
（1）查询法人股须提交的文件和证件
①法人股东营业执照原件（或加盖公章的复印件）；
②法人代表授权委托书；
③股票账户卡（原件）；
④受托经办人身份证；
⑤单位介绍信。
（2）异地法人股查询
由当地登记公司负责审核上述文件和证件，并填写《法人股查询申请表》传真至登记结算公司。登记结算公司在接到传真后两个工作日内，将查询记录传真至当地登记公司。
4。 其他查询
除投资人外，证券营业部还接受以下部门查询：
① 中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门；
② 县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、纪律检查委员会、公证处；
③ 军队团（团以上）级保卫部门。
未办理指定交易的投资人或办理之前的数据查询由当地登记机构办理。
5。 如何修改开户资料和办理销户手续
由于个人资料的变更，投资者有时需要修改开户资料，办理修改开户资料的手续。证券营业部一般对投资者提出修改开户资料的业务流程：
① 投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申请书投资者联；
② 投资者须亲临柜台修改密码，如系代理，还须出具代理人的身份证件及授权委托书；
③ 投资者填写《交易账户更改密码申请书》和《投资者开户资料变动表》；
④ 营业员审核无误后，输入股东代码修改。
证券账户的挂失与销户
1。 账户卡遗失
一旦发生股票账户卡遗失，您必须凭本人身份证赶快到证券公司的营业部并通过他们向证券交易所申请办理股票账户挂失；或让其替您冻结资金账户和交易账户，然后您必须持身份证到所在地证券登记机构办理补发手续。如果不慎丢失证券账户卡，您应及时到指定交易的证券营业部办理挂失转户手续。未办理指定交易的投资者，可选择一家证券营业部办理挂失转户手续。
证券账户挂失转户的流程是：首先向您所在的证券营业部报失，办理证券账户冻结手续，然后凭证券营业部出具的挂失证明到开户代理机构开立新的证券账户并在该证券营业部办理新账户的指定交易，最后委托指定交易的证券营业部办理账户挂失转户手续，您可在挂失后的第三个交易日起通过新的证券账户卖出原账户内的证券。
投资者已经办理挂失的证券账户内如还留存有转配股等证券的，投资者凭证券账户挂失申请书及身份证件办理原账户的解冻手续，然后再办理转户手续。原挂失证券账户如办理过指定交易，投资者须通过该账户指定交易的证券营业部办理证券转户手续；如未办理过指定交易，投资者应通过拟转入账户指定交易的证券营业部办理证券转户手续。
2。 身份证、账户卡同时遗失
股民持派出所出示的身份证遗失证明（说明股民身份证号码、遗失原因，加贴股民照片并加盖派出所公章）、户口薄及其复印件，到所在地证券登记机构更换新的账户卡。（上海地区的深圳账户卡到托管证券商处办理）
3。 为保证您所持有的股份和资金的安全，若委托他人代办挂失、换卡，需公证委托
1如何买卖股票（3）
4。 证券账户的销户
如果您因各种原因不再使用证券账户，可凭本人身份证和证券账户卡到指定交易的证券营业部办理（未指定的必须先办理指定交易）证券账户销户手续。投资者在办理证券账户销户前，必须卖出该账户中的所有证券。
如果投资者提出销户，一般手续为：
① 投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申请书投资者联；
② 营业员审核资料、查验密码后送主管签批；
③ 结清股东的资金和股份，办理销户手续；
④ 交回投资者身份证和股东代码卡；
⑤ 投资者销户后，其资料在营业部保留两年。
指定交易和转托管
上海交易所规定；在上交所上市的证券实行集中托管；即不论在任何券商处购买的股票；均由上交所的结算中心托管；只要不是办理了指定交易的客户在任何券商处均可卖出。
深圳证券交易所规定，在深交所上市交易的证券由证券商托管，即在本系统购买的深圳股票由本公司负责保管并只能在本系统卖出，如需在其他券商处卖出则必须办理转托管转出手续。反之，在其他券商处购买的深圳股票，在本系统卖出时亦需先办理转托管的转入手续才能卖出。
1。 指定交易
由于沪市股票由上海证券交易所进行中央托管；投资者的上海股票可在任何一家券商进行交易。为保证投资者的股票安全，上交所推出“指定交易”服务，就是由投资者自愿选定一家券商，限定其上海股票交易只在此家券商交易，不能在除此外第二家券商交易，以防止其股票在其他券商处被盗卖，保证其股票安全。“指定交易”只可指定惟一的一家券商，若重新在第二家“指定交易”，必须在原“指定”券商办理“指定撤销”后，方可在第二家券商办理“指定交易”。此种指定交易随时可以办理，也可随时撤销。
（1）办理指定交易的好处
①股票安全性加强
如果投资者的上海股票账户丢失，只需到指定券商处办理挂失，就会保证其股票安全；否则，他人拾到，可到其他任意一家券商抛出套现。
②上海股票红利自动到账
办理了指定交易，如果投资者的某只上海股票红利在挂牌期间未领，上海证券交易所会在该红利挂牌的最后一天自动派到投资者账户，投资者不用办理任何手续；否则，投资者要到证券登记公司或指定的地点补领。
③可享受上交所发送的股票对账
对于办理了指定交易的账户，可在上交所不定期发送对账数据的次交易日在指定券商处查到上海股票余额。上交所不发送未指定交易账户的股票余额，只可到证券登记公司申请查询。
④防止他人误指定
已办理指定交易的账户，不可能被其他投资者误指定。而未办理指定交易的账户，有可能因为其他原因的误指定而被锁定股票，造成无法正常交易。
（2）指定交易的变更或撤销
由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。
指定交易的变更一般即时生效。
2。 转托管
在深圳市场，一个股东代码可以在多个营业部买卖股票。但在哪里买入则托管在该证券营业部，如想卖出则必须通过该部。如想在另外一个证券部卖出所持股份或想更换证券部，则需要办理转托管手续。
在交易时间内，投资者可凭本人身份证、证券账户卡及资金账户卡到原托管证券营业部提出转托管申请，转出证券在办理转托管后的第二个工作日便可到达指定转入的证券商处。从这一天起投资者便可在转入证券营业部买卖证券。投资者可将其名下所有证券一次性全部转出，也可转出部分券种或某一证券的一部分。另外，在当天交易时间内转托管报盘允许撤单。注意：权证及国债不能转托管。
1如何买卖股票（4）
目前，股民持身份证、证券账户卡到转出证券商处就可直接转出，然后凭打印的转托管单据，再到转入证券商处办理转入登记手续。
二、如 何 交 易
股票交易的基本原则
“公平、公正、公开”是证券市场的最基本的行为准则。体现在交易市场上，交易所的电脑交易系统则按照“价格优先”和“时间优先”的原则对买卖委托进行撮合，以确保“三公”准则得以具体体现。在撮合过程中，成交顺序为：较高买进委托优先于较低买进委托；较低卖出委托优先于较高卖出委托；同价位委托，按委托顺序成交。不论投资者姓甚名谁、大户小户，一律按价格和时间顺序撮合成交。
股票交易费用
我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，这些费用按收取机构可分为证券商费用、交易场所费用和国家税收。目前，投资者在我国券商交易上交所和深交所挂牌的Ａ股、基金、债券时，需交纳的各项费用主要有：委托费、佣金、印花税、过户费等。
1。 委托费
这笔费用主要用于支付通讯等方面的开支。一般按笔计算，交易上海股票、基金时，上海本地券商按每笔１元收费，异地券商按每笔５元收费；交易深圳股票、基金时，券商按１元收费。
2。 佣金
这是投资者在委托买卖成交后所需支付给券商的费用。上海股票、基金及深圳股票均按实际成交金额的‰向券商支付；上海股票、基金成交佣金起点为10元，深圳股票成交佣金起点为５元。深圳基金按实际成交金额的3‰收取佣金；债券交易佣金收取最高不超过实际成交金额的2‰，大宗交易可适当降低。
3。 印花税
投资者在买卖成交后支付给财税部门的税收。上海股票及深圳股票均按实际成交金额的3‰支付，此税收由券商代扣后由交易所统一代缴。债券与基金交易均免交此项税收。
4。 过户费
这是指股票成交后，更换户名所需支付的费用。由于我国两家交易所不同的运作方式，上海股票采取的是“中央登记、统一托管”，所以此费用只在投资者进行上海股票、基金交易中才支付此费用；深股交易时无此费用。此费用按成交股票数量（以每股为单位）的1‰支付，不足１元按１元收。
5。 转托管费
这是办理深圳股票、基金转托管业务时所支付的费用。此费用按户计算，每户办理转托管时需向转出方券商支付30元。
深、沪Ａ股交易收费标准
收费项目
上海A股
深圳A股
开股东卡
个人：40元 机构：400元
个人：50元 机构：500元
佣 金
不高于成交金额的3‰
不低于‰ 起点5元
不高于成交金额的3‰
不低于‰起点5元
印花税
成交金额的3‰
成交金额的3‰
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