炒股入门300问 完全版-第5部分

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3。若委托买入，即由业务员在磁卡阅读器上刷一下，即可在显示屏上出现股东编号等画面，然后再输入委托买入的价格和数量，接着再屏幕上显示出应予冻结的金额【价格X数量X（印花税＋佣金＋过户费）】。并打印出“委托买入暂冻款项单”，交委托人核对。
4。接着由委托人输入密码，这样就可以把上述委托买入的有关数据，通过专线传至银行的电脑中心。电脑中心接收后，立即检查密码是否正确，否则将回复“密码有误”。若无误，即在相应的有关帐户将款项暂挂。然后回复“确定”。若存款余额不足，将回答“存款不足。
5。证劵柜台业务员再屏幕上出现“确认“信号后，立即通过专线电话通知场内交易员将申报买入输入电脑。
6。收市后，若成交，即可在投资者的存款帐户中转帐。若未成交，则将暂冻款项退还。
7。证劵柜台在收市后，根据证交所传来的成交数据打印成交过户交割凭单，同“委托买入暂冻款项单“核对。交割时，由委托人在交割凭单的留存联上核对签字。
㈡。操作要点
　　　　1。投资者在办理买入委托时，必须在其存款帐户中保留足够的余额，发现不足必须补足后再办或减少买入数量。
2。投资者必须牢记磁卡帐户的密码，它一般由6位数字组成，是确认投资者合法的主要依据，在办理磁卡帐户时一并给投资者，若遗忘或发现可能泄密，可在自动取款机（ATM）上或去托管业务机构办理变更密码手续。
3。在办理委托后的下一个营业日，投资者必须去证劵柜台办理交割，核对成交结果，若逾期不办交割视作违约。
4。证劵柜台利用磁卡帐户办理委托交收业务，必须使用专用席位申报，不得同普通交易业务混用，并注意专用设备的数据专线的完好畅通。
怎样进行证劵查询？
就查询而言，只要投资者在某一证劵营业部办理了证劵帐户的指定交易，他就可在办理完指定交易的次日起凭“二证“（身份证、股东卡）到指定交易所属证劵营业部进行有关证劵余额的查询，或经劵商审核同意后，通过证劵营业部的电脑自动系统自行完成证劵帐户的各项查询。
为方便劵商核对投资者证劵帐户的登记开户资料，上证中央登记结算公司将向劵商传送已办理指定交易的投资者证劵帐户的登记开户资料，并在每个交易日闭市后向劵商传送当日所增指定交易与撤销指定交易的投资者证劵帐户的登记开户资料，其中包括证劵帐户、投资人姓名、身份证好、席位号、指定席位号、联通席位号、操作代码（指定与撤销指定的代码）、传递日期。
需要说明的是，证劵营业部在投资者办理指定信息时还未经上证登记结算公司传给相关证劵营业部，故投资者指定交易当天的查询，仍只是上个交易日的记录数。投资人如对在劵商处取得的查询结果存在异议，可向当地上证登记结算公司委托的证劵登记机构进行查询。
怎么办理证劵的挂失？
就挂失而言，实现全面指定交易制度后，已办理指定交易的投资者，应由证劵营业部负责办理该投资者的证劵挂失。
在具体操作中，为维护已办理指定交易的投资者利益，证劵营业部将按照一下程序办理投资者因证劵帐户灭失或其他可能导致其证劵持有人权益受到侵害的原因，而提出的证劵帐户挂失申请：
第一，认真审查投资者的本人身份证。如身份证同时遗失，须提供户籍管辖的派出所出具的身份证遗失证明，并贴本人近期证件照加盖公章。
第二，证劵营业部在受理挂失后，须立即将该证劵帐户所有的证劵予以冻结。
第三，在投资者提供由上海证劵中央登记结算公司代理机构开出相同证劵帐户登记资料的新证劵帐户后，为其办理相应的证劵转户手续。
第四，证劵营业部在受理投资者转户并登记其证劵新帐户后，应于当日闭市前将变更情况传送上证中央登记结算公司用于变更登记。
第五，证劵营业部可办理投资者撤销挂失申请，但已办理证劵转户手续的证劵帐户不能撤销挂失。
第六，证劵营业部在受理投资者证劵帐户挂失时不收费。
第七，对在证劵营业部中报挂失的证劵帐户，上证中央登记结算公司将把挂失帐户内的全部证劵权益一次性变更登记到转入方的帐户。

怎样办理帐户的挂失？
投资者由于各种原因将股票帐户卡或资金帐户卡遗失；应及时到证劵登记公司及证劵营业部办理挂失手续。
丢失的证件为资金帐户卡或磁卡；到证劵营业部开户柜台重新补办即可；丢失的证件为股票帐户卡；办理手续有两种情况：
第一；已办理指定交易的投资者办理挂失手续；
第二；未办理指定交易的投资者办理挂失手续。
对于没有办理指定交易的投资者；其股票帐户的挂失仍按中央登记结算公司原有规定由当地证劵登记机构负责受理。如原帐户内没有股票；且身份证没有丢失；即可办理新股票帐户卡。如原帐户有股票；上证帐户则由登记机构通知上海证劵中央登记结算公司将原帐户冻结；另开立新帐户；并申请将原帐户的股票过到新帐户上；过户时间为5个交易日；深证帐户则须到代理劵商处开具资金冻结证明；过户时间为3个交易日。如帐户内有未上市股票（未上市送股、配股等）则暂不能办理过户，须持该股票于上市的当天或前一天，再到登记机构办理过户手续，转入新的股东帐户内。
办理法人股东帐户挂失时，挂失人应提供的材料包括：法人营业执照复印件（两份）；法人代表挂失申请授权委托书；法人代表重新开户授权委托书；被委托人身份证；原法人股票帐户有记名证劵的，应交纳过户费。
“三证”丢失了怎么办？
丢了证劵帐户卡（股东代码卡）到当地登记机构挂失并申请重办。丢失了保证金帐户卡要到开户的证劵营业部挂失并申请重办。丢失了身份证请到公安局挂失并申请重办。记住，同时丢失了“三证”应马上办理挂失手续，否则，可能会连股票现金都丢失了。
怎么过户？
过户是指投资者买进记名股票后，持所买股票到发行公司办理变更股东名册登记的手续。股票交易成交后，股票原持有者应在股票背面的背书栏内签名盖章，以证明该股票已成为可转让过户的股票。买股票者在卖出者转让背书后，应持身份证、印鉴、证劵交易所的成交单及其他有关转让证明向股票发行公司或委托的代理机构提出办理过户申请，并填写股票过户申请书，发行公司或委托的大力机构查验过户手续齐全后，即可注销原持有人的户头，为新股东重新立户。过户后，新股东即可享有发行公司的一切股东权益，记名股票的委托交易过程至此才算终结。但现在由于证劵交易所实行证劵集中保管和无纸化交易，股票的过户手续在交易成交的同时就已经由电脑自动完成，无需专门办理股票过户手续。
什么是证劵的非交易过户？
股票过户可分为交易过户和非交易过户两种情况，前者是投资者参与证劵市场买卖后的股权转移确认登记，该工作现在由泸、深交易所通过电脑系统统一办理，股票交易与过户同步进行，而后者则一般是因为继承、赠与和法院判决等原因而需要在投资者之间办理过户，这种情况的过户工作一般由中央登记结算公司或委托当地证劵登记机构办理。
要求办理非办理过户（未上市证劵待上市后才能过户）的双方应先去公证处办理公证。属继承过户的，应由公证机关出具遗产处理证明书。证明书需注明继承人和被继承人姓名、住址、身份证号码、证劵帐户、继承证劵名称及数量以及二者之间的社会关系。属赠与过户的，则需赠送人与受赠人先办理《赠与公证书》，《赠与公证书》内容包括：赠与方姓名、住址、身份证号码、证劵帐户及赠与说明。属司法判决执行的过户，则需要国家司法机关出具判决协助执行书。该书须注明被剥夺证劵所有权人的姓名、地址、身份证号码、证劵帐号。如接方是法人则必须有法人代表证明书、法人代表有效身份证件、接受方证劵帐户卡。
之后，由过户当事人持公证书或判决书、双方身份证（代办时，需同时出示代办人有效身份证件及经公证的委托办理协议书）、双方股东卡及身份证和股东卡的复印件，倒证劵登记机构申请办理。办理时若是深市股票需先填写“深圳证劵非交易过户申请表”（泸市股票无需填写申请表），连同上述资料一起交登记机构柜台操作人员，柜台操作人员将认真审核以上证件是否完备有效，如有效则受理该项业务。登记机构则将过户申请资料（包括申请表、公证书、法院判决书、身份证复印件以及证劵帐户复印件）特快转递给深圳证劵登记公司，由后者更改投资者股东资料，过户即告完成。
一般而言，过户时间上海需要5个交易日，深圳需另等通知。如果是继承、赠与或判决双方当事人均不知要过户股票的种类及数量，还需先进行查询，然后再办理过户。
怎样销户？
投资者如因某种原因需要销户时，可到证劵营业部开户柜台办理销户手续。
办理销户所需证件包括：
泸、深股票帐户卡、资金帐户卡、本人身份证。
操作流程如下：
①。办理清算交割手续，清查自己帐户余额；
②。填写支款凭单交资金柜台工作人员并告知销户；
③。持支款凭单第三联到开户柜台向工作人员领取销户单；
④。将销户单、支款单第三联及所有证劵交开户柜台工作人员；
⑤。工作人员核查无误后进行操作；
⑥。操作结束。
销户时应注意：
①。投资者本人办理销户手续，他人不得代办；
②。资金帐户内无任何证劵余量。





炒股入门300问（未完）　…　第三章　　交易规则

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章　　交易规则
股票的交易规则有那些？
在证劵部开立保证金帐户并转入一定量的保证金后，就可以马上开始股票的交易（买卖）了。对于初涉股市的投资者，有必要了解交易规则，例如，竞价规则、涨跌停的限制、交易费用如何收取、下单的方式　、配股缴款、新股认购、分红等。这样才能使自己操作自如，避免不必要的损失。
何为竞价规则？
有几个人同时要买入某只股票，那么应先卖给谁呢？竞价规则要解决的就是类似这些有关交易秩序的问题。
在每一交易日中，任一证劵的竞价分为集合竞价与连续竞价两部分。对每交易日上午9：15至9：25撮合系统接受的全部有效委托进行一次集中撮合处理的过程即为集合竞价；在集合竞价之后，对投资者申报的委托进行逐笔连续撮合处理的过程即为连续竞价。
何为集合竞价规则？
⑴。确定有效委托。
在有涨跌幅度限制的情况下，有效委托是这样确定的：
根据这只股票上一交易日收盘价以及确定的涨跌幅度来计算当日的最高限价、最低限价。目前股票、基金的涨跌幅度为10％。
有效价格范围就是该只股票最高限价、最挤限价之间的所有价格。价格超出此范围的委托为无效委托，系统做自动撤单处理。
在无涨跌幅度限制的情况下，有效委托是这样确定的：
以前一交易日收盘价为基础，上下N个档位价格范围，称为有效价格范围。限价在此范围内的合法委托即为有效委托。目前新股在上市当日为1500档的限价。
⑵。选取成交价位。
首先，在有效价格范围内选取使所有委托产生最大成交量的价位。
如有两个以上这样的价位，则依以下规则选取成交价位：
①。高于选取价位的所有买委托和低于选取价格的所有卖委托能够全部成交。
②。与选取价格相同的委托的一方必须全部成交。
如满足以上条件的价位仍有多个，则选取离昨市价最近的价位。
若该只股票无涨跌幅度限制且所有价位上都不能产生成交，则有以下两种情况：
有效委托中，若最高叫买价高于昨收盘价，则以最高叫买价为基础调整有效价格范围；若最低叫卖价低于昨收盘价，则以最低叫卖价为基础调整有效价格范围。
⑶。集中撮合处理。
所有的买委托按照委托价格由高到低的顺序排列，价格相同者按照进入系统的时间先后排列；所有卖委托按委托价格由低到高的顺序排列，价格相同者按照进入系统的时间先后排列。
依序逐笔将排在前面的买委托与卖委托配对成交，即按照“价格优先，同等价格下时间优先”的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止，即不存在价格高于或等于成交价的叫买委托，或不存在价格低于或等于成交价的叫卖委托。所有成交都以同一成交价成交。
⑷。行情揭示。
　　　　①。如该只股票的成交量为零，则将成交价位揭示为开盘价、最近成交价、最高价、最低价，并揭示出成交量、成交金额。
②。剩余有效委托中，实际的最高叫买价揭示为叫买揭示价，若最高叫买价不存在，则叫买揭示价揭示为空；实际的最低叫卖价揭示为叫卖揭示价，若最低叫卖价不存在，则叫卖揭示价揭示为空。
何为连续竞价规则？
集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价。
当新进入一笔委托时，若能成交，即根据以下规则进行竞价撮合；若不能成交，则进入撮合子系统以“价格优先，时间优先”的顺序排队等待。对于已进入撮合系统的有效委托，根据以下规则逐步撮合，直至系统内已有的所有买卖委托不能产生成交，即已有买卖盘达到平衡状态为止。然后，再逐步处理新进入系统的委托。这样循环往复，直至收市。
⑴。确定有效委托，受涨跌幅限制，涨跌限制±10％，为有效委托。
⑵。竞价，选取成交价格。
若参与该次竞价的买委托限价大于或等于卖委托限价，则可竞出一个新的最近成交价，产生一笔成交。
　　　　　①。对新进入的一个买进有效委托，若能成交，其成交价格取卖方叫价。
②。对新进入的一个卖出有效委托，若能成交，其成交价格取买方叫价。
⑶。撮合
　　　　参与该次竞价的能够成交的买卖双方以选取的成交价成交。
何为委托？
委托也叫下单，根据投资者的意愿及保证金的数额，一般有柜台委托、电话委托、自助委托、远程委托。
如何进行柜台委托？
当一新股民开好保证金帐户，还未办电话委托，或投资金额偏小，未能达到证劵部要求的开办电话委托所需保证金的最低限额（例如2万元），这样，股民就必须亲自带齐股东帐户卡或交易帐户卡及身份证到证劵部的营业大厅，填写一张“股票买入（或卖出）委托单”，列明“股东代码”、“股票名称（股票简称）”、“股票代码”、“委托价格”、“委托数量”，然后签名，交给营业柜台的工作人员输入电脑，委托完成，工作人员会同样在“委托单”上签名，然后将其中一联退回给客户以作凭证。
这时工作人员通常会将一个叫“合同号码”的数字列在退回的“委托单”上，以便客户根据该“合同号码”查询委托是否成交。
什么合同也没有签，为什么会有合同号码？必须注意，当一个股民完成一个委托过程，就等于他委托他所在的证劵部代理其以他所确定的价格买入（或卖出）某只股票一定的股数——一个代理与被代理的合同即宣告确立，因而也就有了合同号。必须指出的是，这个合同只在当日有效，亦即任何本成交日的合同到了下一个交易日都是无效合同、若某投资者想按前一天同样的内容发生买（卖）委托，就必须重新下单委托，即与证劵